中国证券监督管理委员会


中国证券监督管理委员会公告
〔2013〕30号

　

　 现公布《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》，自公布之日起施行。





　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中国证监会

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013年7月18日





附件：《关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定》.doc
http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306201/201307/P020130726496507652049.doc




关于加强证券期货经营机构客户交易终端信息等客户信息管理的规定



　　　第一条 为进一步规范证券期货经营机构客户信息电子化管理，保护投资者合法权益，促进资本市场健康发展，依据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《期货交易管理条例》等法律法规，制定本规定。
　　　第二条 本规定所称证券期货经营机构，是指在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、基金管理公司及基金销售机构、期货公司。
　　　第三条 客户交易终端信息是指客户通过证券期货经营机构下达交易指令的交易终端特征代码。
　　　客户交易终端信息是客户委托记录、交易记录的重要组成部分，包括但不限于以下内容：电话号码、互联网通讯协议地址（IP地址）、媒介访问控制地址（MAC地址）以及其他能识别客户交易终端的特征代码。
　　　第四条 证券期货经营机构应当按照技术规范确定的交易终端设备的类型，采集相应的客户交易终端信息。
　　　第五条 证券期货经营机构应当按照内部控制适时性和及时性原则，积极跟踪信息技术发展，按照相关法律法规的要求，确保信息系统能够真实、准确、完整地采集到客户交易终端信息。
　　　第六条 证券期货经营机构向客户提供的交易终端软件，应当采取适当的技术，确保软件能够采集到客户交易终端信息。
　　　由第三方提供交易终端软件的，证券期货经营机构应当建立软件认证许可制度，要求第三方采取适当的技术，确保软件能够采集到客户交易终端信息。
　　　客户交易终端软件应当具备先提醒升级、再自动升级为最新版本的功能。
　　　第七条 证券期货经营机构的网上交易、语音交易、自助交易等外围信息系统应当逐笔记录交易委托、银证转账、银期转账、密码修改、账户登录等操作的客户交易终端信息。
　　　证券期货经营机构的集中交易系统还应当同时逐笔存储交易委托、银证转账、银期转账等操作的客户交易终端信息。
　　　第八条 证券期货经营机构应当确保存储在集中交易系统和记录在外围信息系统的客户交易终端信息的真实性、准确性、完整性、一致性、可读性。
　　　第九条 证券期货经营机构应当为证券、期货交易所或登记结算机构采集客户交易终端信息提供相应的数据接口，并在相关技术规范发布之日起12个月内，完成信息系统的改造升级，改造后的信息系统应符合国家信息安全标准。
　　　第十条 证券期货经营机构应当按照本规定的要求建设、改造和维护相关信息系统，以妥善管理客户交易终端信息，并提供符合技术规范的查询接口。
　　　证券期货经营机构应当采取必要的技术手段，满足交易时段客户信息查询的需要。
　　　第十一条 证券公司、期货公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化，并妥善保存在信息系统中。
　　　证券公司、期货公司应当按照技术规范在18个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在36个月内完成开户资料电子化。
　　　第十二条 证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。
　　　证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。
　　　第十三条 证券期货经营机构应采取可靠的措施，采集、记录、存储、报送与客户身份识别有关的信息，不得以任何理由拒绝承担相应职责。
　　　证券期货经营机构及其工作人员应当对客户交易终端信息予以保密，不得泄露。
　　　第十四条 证券期货经营机构应当严格限制对客户交易终端信息的人工操作权限，明确查询权限和操作流程，建立日志文档并指定专人妥善保管。 禁止任何人对客户交易终端信息进行隐匿、伪造、篡改或毁损。
　　　第十五条 发生影响采集、记录、存储、报送客户交易终端信息安全的重大事件时，证券期货经营机构应当及时向公司住所地和事件发生地证监局报告，不得隐瞒。
　　　第十六条 证券期货经营机构违反本规定的，中国证监会将按照《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《期货交易管理条例》等法律法规进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究刑事责任。
　　　第十七条 本规定自公布之日起施行。
　　　
　　　
　　　
　　


安徽省宿州市人民政府办公室


关于印发《宿州市中小企业贷款风险补偿专项资金管理使用暂行办法》的通知


各县、区人民政府，市政府有关部门：

《宿州市中小企业贷款风险补偿专项资金管理使用暂行办法》已经市政府第8次常务会议研究通过，现予印发，请遵照执行。



二○一○年四月七日　　　　


宿州市中小企业贷款风险补偿专项资金

管理使用暂行办法


第一条　为贯彻落实《安徽省人民政府关于促进经济平稳较快增长的若干意见》（皖政〔2008〕89号）和《安徽省人民政府关于进一步加强对小企业个体工商户和农户金融服务的意见》（皖政〔2009〕59号）等文件精神，鼓励银行业金融机构和担保机构加大对我市中小企业的信贷投放和信用担保，切实解决中小企业融资难问题，促进我市经济又好又快发展，结合我市实际，制定本办法。

第二条　本办法所称银行业金融机构，是指在本市境内依法设立的各类政策性银行、商业银行和农村合作金融机构。担保机构，是指在本市境内依法设立的与银行业金融机构建立合作关系，以中小企业融资担保为主要业务的信用担保机构。

第三条　本办法所称中小企业是指注册地在宿州并依法纳税、单户贷款余额在2000万元以下（含2000万元）的企业。

第四条　本办法所称贷款和担保是指2009年1月1日起银行业金融机构直接发放的或者由担保机构提供担保的一年期以下（含一年期）流动资金贷款和中长期贷款，且贷款利息上浮不超过同期基准利率的30%（农村信用社不超过50%）。中小企业贷款数据根据《中国人民银行中国银监会关于建立〈境内大中小型企业贷款专项统计制度〉的通知》（银发〔2009〕35号）的统计口径确定。

第五条　市风险补偿专项资金的创设规模为2000万元，以后每年视中小企业贷款增长、风险补偿专项资金使用效果以及财力状况，相应扩大风险补偿专项资金规模。各县区政府及市经济开发区管委会均应设立风险补偿专项资金。

第六条　市风险补偿专项资金用于银行业金融机构和担保机构对市直和市经济开发区中小企业的贷款风险补偿、贷款担保风险补偿和保费补贴。遵照专款专用、注重效益和不得用于国家限制行业、大型企业、房地产企业等原则。

第七条　市政府成立市中小企业贷款风险补偿专项资金管理委员会，统筹管理风险补偿专项资金，市政府分管金融工作副市长任风险补偿专项资金管理委员会主任，市政府财政金融办公室、市财政局、市经信委、市监察局、市审计局、人民银行宿州市中心支行、宿州银监分局为风险补偿专项资金管理委员会成员单位。申报受理和审查牵头部门为市政府财政金融办公室，市财政局对数据审核后提交市中小企业贷款风险补偿专项资金管理委员会研究批准。

第八条　银行业金融机构的风险补偿标准为：

（一）按中小企业贷款新增额的0.5%给予风险补偿。

（二）直接发放的中小企业无担保、无抵押类信用贷款，按新增额的1%给予追加风险补偿。

第九条　担保机构的风险补偿和贴费标准为：

（一）按新增中小企业担保贷款额的0.5%给予风险补偿；

（二）中小企业担保费率不足2%的，按2%补齐。

第十条　银行业金融机构应将补偿资金用于充实贷款损失准备金；担保机构应将补偿资金用于充实担保风险准备金。

第十一条　投放到市经济开发区的贷款，按照以上标准，由市风险补偿专项资金和市经济开发区财政各承担50%。

第十二条　投放到各县区中小企业的贷款，按照以上标准，由各县区从风险补偿专项资金中支付。

第十三条　按照《安徽省人民政府办公厅关于印发加强对小企业个体工商户和农户金融服务意见七个实施办法的通知》（皖政办〔2009〕49号）要求，个体工商户和农户贷款纳入风险资金补偿范围。

第十四条　市政府年终对各县区风险补偿专项资金的建立和使用情况进行考核，采取以奖代补政策，鼓励和扶持各县区推行中小企业贷款风险补偿。

第十五条　每年7月31日前与次年1月31日前，银行业金融机构统计汇总符合条件的风险补偿，担保机构统计汇总符合条件的风险补偿和费率补贴，分两次向市政府金融办分别提出上半年与下半年补偿申请，亦可于年底一次提出补偿申请。

第十六条　银行业金融机构申请风险补偿，须提交下列材料：

（一）申请风险补偿的报告；

（二）市经信委出具的贷款对象符合本办法规定条件的认定材料；

（三）经人行宿州市中心支行、宿州银监分局审核，市政府财政金融办公室认定的符合风险补偿条件的贷款明细表及汇总表、收取企业贷款利息的计息单等材料；

（四）风险准备基金帐户情况的证明材料；

（五）市中小企业贷款风险补偿专项资金管理委员会要求提供的其他材料。

第十七条　担保机构申请风险补偿和费率补贴，须提交下列材料：

（一）申请担保风险补偿和费率补贴的报告；

（二）市经信委出具的担保对象符合本办法规定条件的认定材料；

（三）经市政府财政金融办公室认定的符合风险补偿条件的担保企业明细表及汇总表、担保合同及主合同履行情况、收取企业担保费凭据、符合费率补贴条件的担保企业明细表及汇总表等材料；

（四）与贷款银行的合作协议；

（五）风险准备基金帐户情况的证明材料；

（六）市中小企业贷款风险补偿专项资金管理委员会要求提供的其他材料。

第十八条　市风险补偿专项资金由市财政部门设立专门帐户，实行专户管理，专款专用。补偿方案经市中小企业贷款风险补偿专项资金管理委员会批准后十五个工作日内，拨付到受偿金融及担保机构账户。

第十九条　市财政部门应加强对风险补偿专项资金的使用管理，市审计部门应对资金的管理、使用情况进行监督。

第二十条　银行业金融机构、担保机构在申请使用风险补偿专项资金时，必须实事求是，据实申报。对弄虚作假套取风险补偿专项资金的违法、违规行为，将严肃追究有关责任单位和责任人的责任，全额收回已拨付的资金并取消该单位享受当年中小企业贷款风险补偿政策的资格。

第二十一条　本办法由市政府财政金融办公室负责解释。

第二十二条　本办法自发布之日起实施。